【年過35歲的理財秘笈】
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【#創見(2451) - 全球第七大記憶體模組廠】
◎ 創見為全球第七大記憶體模組廠,客戶以工業電腦品牌廠為主:
根據集邦科技2019年9月報告顯示,創見為世界第七大的記憶體模組廠,於工控SSD市場也是第七大的廠商(附件一),企業客戶以事欣、立端、廣錠等台系工業電腦廠商為主,2019年產品組合中,工控產品佔45%,消費型FLASH佔19%,策略性產品佔21%,標準型DRAM佔15%。(附件二)
◎ 利基型產品介紹:工控及策略性產品皆使用NAND FLASH較多:
工控產品每年貢獻40%左右營收,為最高占比的產品別,主要銷售工業用SSD、工業用Flash、工業用記憶卡和工業用DRAM模組,由於SSD的毛利最高,目前SSD佔工控的占比最大;策略性產品則是創見近5年積極開發的新利基領域,每年占20%左右營收,有販售蘋果電腦相容的SSD、擴充卡及DRAM模組等升級方案,也有賣穿戴式攝影機、讀卡機及行車記錄器,其中最打入市場的是蘋果的升級方案和行車記錄器,而穿戴式攝影機和行車紀錄器內部也配有創見品牌的記憶卡;不論是工控還是策略性產品,銷量最佳的都是SSD產品,也使得創見於利基領域的NAND FLASH需求遠高於DRAM。
◎ 利基型產品獲利特性:工控接單穩定,策略性產品受景氣影響獲利表現:
工控產品受產業循環影響較小,需求增幅穩定,需求年複合成長率在6%左右,創見長年投注30%~40%的產能,工控毛利率也維持在30%~40%左右,為創見兼具「單量穩定」、「高報酬率」的利基板塊;策略性產品則佔約10%的產能,毛利率在20%~35%上下震盪,時好時壞的獲利表現與該年的「產業景氣」有很大的關係。(附件三)
◎ 以2018年產業景氣反轉情況為例:
2018年開始,NAND FLASH的現貨價起跌(附件四),跌幅至2019年下半年始收斂,創見身兼記憶體銷售商(策略性)和產品製造商(工控)的不同角色定位,2018年兩樣利基型產品的表現雖然皆有下滑,但下滑幅度卻有明顯不同;(附件五)
工控客戶屬性皆為長期穩定配合,長期的合作關係讓創見得以精準的調整當年度的工控產能配給,因此2018年工控產品的稼動率仍維持99%的高檔,與客戶長期穩定配合的特性也讓訂單的量價皆是提早至少1個季度就決定,備貨天期較長,因此即使2017下半年NAND FLASH採購的成本高,卻不影響2018上半年的訂單獲利表現,因為創見於2017下半年即和客戶約定價格(2018上半年的訂單);下半年訂單的部分,即使工控客戶要求降價,創見也受惠於上半年採購的成本價較低,下半年出產造成的毛利減損偏低,故工控這塊在2018年的毛利表現僅微幅下降2%;
創見於策略性產品的定位是「記憶體銷售商」,由於推出的各產品市佔仍偏低,企業客戶的比例較低,更大一部分是直面消費者,和消費型Flash產品客戶屬性相同,相較工控大量穩定的企業訂單屬性,公司內部在策略性這塊並不能很精準的規劃來年的產能,造成產業景氣好時,2017年稼動率可以接近90%,毛利率逼近35%,2018年景氣轉差時,稼動率跌至80%,毛利率下探至20%,而由於直面消費者,單一客戶訂單量小、下單時間分散的特性,使得公司必須先備一定量的貨來應對需求,讓創見容易因旺季備貨量過多,淡季而有過多存貨的狀況(附件六),結果當2018年記憶體價格下跌,同樣直面消費者的競爭品牌商紛紛削價競爭,創見也採取相同作法,結果賣出的產品毛利明顯下滑,沒賣出的產品產生存貨跌價損失;
由2018年年報揭露訊息可見:2017、2018兩年間合計工控的銷量大於產量(附件七),消費型NAND FLASH 和標準型 DRAM受到記憶體需求疲軟影響,其中DRAM未銷掉的量高達4,000千片,而策略性未銷掉的量約400千片,占整體未銷掉產量的7%,但由於策略性產品的生產成本高昂,存貨跌價的幅度也大,2018年認列的存貨跌價損失為51,259千元台幣(附件八),其中至少7%應為策略性所導致。
◎ 2019年產業低潮下營收下降,毛利卻不降反升:
創見2019年營收雖因產業因素下降,年減23%,但毛利率逆勢上升2.9%(附件九),來到22.9%,主要原因是創見於NAND FLASH的使用量遠高於DRAM,而2018年NAND FLASH原廠就開始消庫存,使得2019年NAND FLASH與DRAM相比庫存水位較低,價格跌幅也更快收斂,創見產品跌價壓力舒緩同時,公司也積極處理呆滯存貨,並認列50,326千元的回升利益(附件十),加上高毛利的工控及策略性產品的佔比提升,使得創見獲利表現優於產業平均。
◎ 疫情拖累2020年第一季表現:
受疫情影響,創見第一季營收32.21億元,年減12.48%,主要原因有三,第一是終端消費市場仍疲,第二是網通應用的貢獻不如預期,最後是工控客戶拉貨力道趨緩,依原因做分述:
1. 終端消費市場疲弱:由於創見的消費性產品(消費型Flash和策略性產品)大部分直接對口終端消費者,在市況仍未完全好轉情況下,銷售量仍在低檔。
2. 網通應用的貢獻不如預期:3月起產業復工後,遠端工作需求的確有帶動伺服器廠商向記憶體廠商拉貨,然而創見於網通的客戶佈局不如威剛、宇瞻,使得創見目前仍未明顯受惠於這波伺服器的熱潮。
3. 工控客戶拉貨力道趨緩:由於工控的客戶主要銷往美國、中國,唯今年美國及中國是受到疫情影響最嚴重的兩大國,客戶表示目前受到兩國防疫管制措施影響,基本盤的投票機、零售業者的訂單量下滑,反而是醫療注入急單需求,但跟往年比較也僅接近持平,記憶體的原料存貨尚足,造成工控客戶拉貨的力道趨緩。
(附件十一、十二)
◎ 工控 - 除基本盤需求釋出外,博弈機台換機潮,國防、醫療專案帶動拉貨潮:
如前面所述,工控需求一直是創見獲利穩定成長的板塊,唯今年美國及中國兩大工業電腦市場受到疫情影響最為嚴重,客戶出貨至當地業者的難度過高,加上當地業者營業趨緩,造成工控的基本盤需求第一季出現遞延的狀況,但客戶也反應自第二季起,除了疫情帶來的醫療急單外,已經有各國政府開出的國防專案需求,而醫療專案也因疫情不穩定性仍存在,性質多由專案轉為長單,對於全年營收都會有貢獻,至於博弈機需求的部分,由於疫情下各國政府標案延遲的狀況下,預期自5月起博弈專案訂單量才會有明顯增長,客戶預估這波在博弈機大量導入PC-based控制技術的新機型有機會引領新一輪的換機潮;總的來說,工控客戶的接單在第二季已經有好轉的現象,加上市場推估換機潮發生可能性高,工控客戶向創見拉貨的力道將會轉強。
◎ 小結:
展望2020年,儘管第一季工控需求隨美中兩大國疫情管制下遞延,但第二季起工控各應用標案釋出,工控客戶向創見拉貨力道將轉強。
◎ 補充:
使用豹投資PRO,可以清楚地看到圖表化的財務數值,其中個股頁面中有提供三種分析功能,財務、籌碼及技術分析,而從財務分析的財務比率圖可以發現,創見致力於發展利基型的產品,像是銷售佔比40%的工控產品,其毛利率都維持在30%以上,以及銷售比重20%的策略性商品,毛利率也是不低於20%,因此,創見的毛利率能維持在20%~30%之間,高於產業2~3倍,而營益率更是比同業高出5~7倍,獲利能力出眾。另外,再看到股利概況圖,創見賺的錢多也盡量回饋給股東,近幾年的殖利率都沒有低於5%,幾乎介於6~7%,展現出不錯的配息能力。
(附件十三、十四、十五)
(附註資料補充在下圖)
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創見長期投資 在 周代祥的創業筆記 Facebook 的精選貼文
作者在短短兩年國際市場歷練後,成為帶領上百名天使投資人、版圖擴張到東盟數國的資本專家,達成如此境界卻不自滿,事業仍在快速成長期。成功絕非一蹴可基,是什麼樣的思維讓他達成今日成就,本書內容已經透露出些許端倪。
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#創業者與投資人都需要了解的觀念
創見長期投資 在 睿富財經頻道WealtHub Channel Youtube 的最讚貼文
早前新樓盤開售,市場反應非常熱烈。《致富解碼》今集邀請到祥益地產總裁汪敦敬(Lawrance),介紹新書《龍市樓論》並分析龍巿模式,剖析香港2009年後至今的「新常態」樓市數據,助你配置 Smart Money 入市。
【第7集主題:#香港樓市】
主持:天窗文化集團 CEO 李偉榮、資深 iBanker 蕭少滔
業界嘉賓:汪敦敬 Lawrance(祥益地產總裁)
著名樓市評論員,從事地產代理業30 年以上,撰寫樓市評論文章20 多年,長期剖析樓市實況、置業財技和房屋政策。汪敦敬被譽為「預測最精準的樓市專家」,從2009年開始研究龍市理論,檢視香港樓市數據的十年印證,於新書《龍市樓論》闡釋龍市規律發展,「龍一」升市及「龍二」調整市如何交替出現,而總體呈現一浪高於一浪的勢頭。
00:00 本集精華
00:42 節目宗旨
01:43 嘉賓介紹
02:09 龍市是甚麼?
03:27 新書內文的QR Code有甚麼作用?
04:37 高現金流、低借貸率、供應不足、財富效應這四個因素,在2020年和2009年有否重覆?
10:50 市場帶有許多長期負面因素,為何仍對樓市抱樂觀態度?
12:29 住宅樓未來數月走勢如何?
16:40 有意移民的人對市場有影響嗎?
21:45 現時剛性需求強烈?
25:57 疫情和失業浪潮會否令分析出現滯後?
➤ 全新單元《iBanker見聞錄》,資深 iBanker 蕭少滔(Alex)暢談投行二三事。
【第2集主題:投資銀行上市角色】
蕭少滔(Alex)簡介:
擁有超過二十年企業融資專業經驗,涵蓋廣泛的投資銀行以及上市公司的管理工作。先前為星星地產(1560.HK)的獨立非執行董事,以及中國首控集團有限公司(1269.HK)之投資銀行部門董事總經理。另外曾於香港著名投資銀行主管資本市場部門業務,包括星展亞洲以及招商證券。企業管理方面,蕭先生曾任職越秀集團資本經營部副總經理,參與2005 年全球首個中國房託越秀房地產信託基金(405.HK)的上市工作,是資產證券化的專家、並出任越秀集團的各上市公司投資者關係主管。
蕭先生在香港中文大學工商管理系獲得國際工商管理學士學位,其後獲取法國政府獎學金負笈法國深造,取得法國巴黎高等商業學院頒發之金融碩士學位。
30:33 節目介紹
31:44 投資銀行如何分類?
32:50 國企到美國或香港上市時沒分國家隊,整個運作是如何?
34:22 銀行如何考量上市項目大小?
35:38 其他國家的企業在香港的活躍程度如何?
36:25 香港有多少投資銀行從業員?
37:17 香港對投資銀行有甚麼吸引因素?
39:02 投資銀行有沒有分類?
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牛熊巿周期在樓巿不復見,香港樓巿的「龍巿模式」乘勢而起,
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高現金流:資金續創新高,2020年是97年的5倍以上;
低借貸率:香港貸存比率低於1,遠較97年高位健康;
供應不足:整體一手供應下降及二手放盤量大跌;
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作者亦傳授逾30年物業投資的真知灼見,提醒年輕人如何做好準備,捕捉「龍二」時機上車,才能成為擁有資產的贏家。另外,基建發展預視樓巿未來,作者亦分析香港未來多個大型基建,剖析值得預早部署的潛力區段,以佔盡天時地利人和,與龍共舞。
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創見 (2451)每股含息4.5元,訂109/7/2為除息交易日,7/30發放目前股價72.5,殖利率約6%... ... 創見(2451)-股利政策-奇摩股市 ... 適合長期投資嗎? #菜鳥請指教. ... <看更多>
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在創見長期投資這個討論中,有超過5篇Ptt貼文,作者zxcvxx也提到原文標題: 2022年創投投資在量子運算將超越50億美元(請勿刪減原文標題) 原文連結: ... ... <看更多>
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今天想再分享一下創見因為價位還值得加碼直切重點就是3月初的股利政策Q4 Eps估1元(看過我發文都知道我估的相對 ... 23 F 推budaixi: 不差但感覺要長期投資 01/06 13:34. ... <看更多>