🔹台灣金融業者-「機器人理財」服務比較
👉🏻在金管會開放「自動化投資顧問服務」後,目前提供服務的金融業者,包括︰王道銀行、瑞士銀行、中國信託、大拇哥(TAROBO)投顧與復華投信等。以下為各業者提供的服務內容與模式:
🔻#王道銀行-首家銀行提供機器人理財
王道銀行是目前唯一獲得主管機關「認證」,完全符合「自動化投資顧問服務」金融機構,能在民眾進行投資後,進一步提供投資組合再平衡服務。
民眾直接在網路上開設數位存款帳戶後,就可進一步開立信託帳戶;最低投資額度僅需新台幣1,000元,訴求「一般小資族」也可享受高資產族群的投資顧問服務。
🔻#復華投信-強勢通 大數據選強勢標的
復華標榜國內第一家推出機器人理財服務的投信業者,首波產品為「強勢通」,運用大數據自動篩選強勢標的,幫助投資人挑出1至10檔最優質基金,若市場發生重大變化,系統還會自動進行即時加減碼建議。
這項服務,須屬於積極型的投資人且要有網路交易、自動扣款功能,並曾簽署過投顧委任契約;為讓每筆投資能夠達到成效,其最低的門檻為12萬元。
🔻#瑞士銀行- AI服務 鎖定富人量身打造
瑞士銀行推出「智慧財富管理」服務,鎖定可投資資產在25萬美元以上的富裕人士量身打造,除了收取「固定帳戶年費」1250美元及0.2%的信託保管費外,不收取任何交易手續費,也沒有解約限制。
瑞銀主打「AI系統服務」,依據客戶的個別條件,量身訂製資產布局,每天由IT系統發出手機簡訊及電子郵件,通知客戶市場變動狀況,但服務流程中,仍需與理財顧問搭配。
🔻#中信銀行- 智動GO 投資報酬率逾2%
中國信託的「智動GO」主打僅需5,000元,即可獲得最多15檔基金的投資組合,還能為客戶盯盤,自動因應市場變化協助客戶調整組合,不需支付額外交易手續費。
使用族群與一般基金投資相比,26至35歲的投資人數佔比高出一倍;此外,投資智動GO的客戶中,有接近8成習慣使用數位通路與銀行往來。根據統計,自5月中旬產品上線以來,至今投資人報酬率約在2%至6%。
🔻#大拇哥平台- 免費使用無法下單
大拇哥「TAROBO基金資訊平台」對金管會核備的所有境外基金做大數據分析,進行盡職調查,為每檔基金的最新持債、持股明細做「健康體檢」,挑出體質優良的潛力基金,協助投資人透過「有未來性的大數據」來評估基金未來績效。
大拇哥投顧是目前市場唯一免費提供民眾使用資料庫,卻沒有任何下單服務的「機器人投顧」。民眾藉由其資料庫選定投資標的後,仍須至其他通路下單投資。
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