【 #基金百科 |Beta值:駕馭波動,從了解自己的基金開始! 】
你曾經買過大起大落、讓自己嚇破膽的基金標的嗎?
在小震頻繁的行情中,選基金除了看報酬率,你更該搭配 #市場風險敏感度指標 — #Beta值 進一步了解基金特性、用對投資方法,在波動中提高勝率!
Beta值為基金相對於大盤指數的 #波動程度
▲ ß值<1,基金漲跌幅度小於大盤 → 較能 #隨漲抗跌 ,適合長期單筆持有
▲ ß值>1,基金漲跌幅度大於大盤 → 波動相對高,定時定額投入分散進場風險
今年頻創新高的台股,波動不小,金管家推薦效率組合:
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或是運用 「金複合投資法」 同時買進,母基金設定傳家二號基金,搭配子基金設定中小精選基金,攻守兼備又有機會創造母子基金複利循環。
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*基金Beta值資料來源:投信投顧公會,2021/4/30
復華 母子基金 推薦 在 姐夫的理財心事 Facebook 的精選貼文
很多人在問我,機器人理財要如何運用在基金投資上,復華投信的強勢通與低點通,可以提供大家參考,以下是我研究後的一些心得,如果大家還想多了解一些,11/7有場說明會,歡迎大家面對面來聊最夯的基金機器人理財。
找買點不再憑感覺 復華投信低點通讓你當靠山
今年以來,金融科技(Fintech)與機器人理財成了夯話題,三不五時就可以聽到身旁朋友或是媒體在討論,話題雖熱,但我心中總有個疑問,台灣準備好了嗎?基於記者「好奇心」凡事總想一探究竟的「癖好」趨使,花了一些些時間研究發現,已有金融證券業者早早看到此一趨勢,卯足全力開發能幫投資人智慧理財的系統,像是復華投信的理財機器人就是一例。
發展Fintech需實測,復華投信早在2000年起步
經過「明察暗訪」的心得就是,發展Fintech、理財機器人,不是買了機器,設了系統,就可以做好,還要經過一段不算短的「準備期」,不斷試算,動態調整,才能為投資人嚴格篩選出標的,同時找出適合的買賣時機,提高獲利的機率,也才能讓投資人理財更有智慧。
復華投信的「準備」從2000年就開始。當時推出金利High定時定額,就藉由電腦自動化系統來執行扣款與停利,克服「高檔想賺更多、低點不敢買」的人性弱點,來提高投資勝率。後來更發展出每日偵測市場趨勢,幫台股基金投資人找到買進賣出的訊號。
的確,機器人理財的重要精髓之一就是:挑戰人性。復華投信推出這樣選配「台股進出場訊號」的定時定額領先同業的服務後,效果與反應皆佳。另外,復華投信還有一個私房菜,就是以母子基金搭配方式進行投資的金複合投資法。
根據復華投信截至2017年7月31日的統計,累積7,770筆「金複合投資法」有效合約中,投資期間達2年以上的正報酬比例超過97%;投資5年以上更是近100%勝率,可說是真正發揮了長期投資的威力。
全自動、有實證,復華理財機器人問市
如此的服務其實已具備了理財機器人的雛型,也因為實施效果不錯,復華投信投入更多的資源,充實大數據資料庫,反覆測試,今年適逢20周年一舉推出了全自動理財機器人的進化版服務,其中一個相當簡單易懂的服務功能就是「低點通」,其設計更能讓投資人的理財理性不任性,克服脆弱人性。
所謂的「低點通」,就是依據復華投信多年來建置各項客觀數值與技術指標,進行海量運算,一旦發現某一個標的的相對低點訊號出現,就自動進場布局,而且不只是籠統的市場低點通知,而是精準到個別基金淨值的相對低檔進場訊號。
事實上,在推出「低點通」之前,復華投信自2016年1月開始針對其發行或是代理的境外基金,提供客戶買進訊號通知服務,截至2017年9月18日共推薦過41檔投資標的,其中正報酬的有37檔,負報酬則有4檔,且因進場在相對低點,最大跌幅都沒有超過3%。
投信自家理財機器人,費用先省一大半理財機器人時代的來臨,金融證券機構省了不少人力成本,對投資人來說,則可以享受到省成本的優惠。以復華投信發展出的理財機器人為例,除了基金本身的手續費外,不另外收取信託費或是其它附加的平台費用,而且首次申購還有免手續費的優惠。
大家都知道「低買高賣」的道理,但什麼時候是低點,低點到了敢不敢買,又是另一回事。有了像復華投信的低點通,找買點不再只是憑感覺,而是有紮紮實實的大數據運算讓你當靠山,這就是理財機器人迷人之處!
復華投信
復華金管家:投資人生一定要加的朋友
以上資料來源:復華投信。
什麼是復華理財機器人,請看這:
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