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證交所示警 慎防投資詐騙訊息
https://udn.com/news/story/7251/5678396?from=udn_ch2_menu_v2_main_cate
證交所表示，近期投資詐騙的手法多是透過電話、簡訊、手機通訊軟體或社群媒體廣告等管道，邀請民眾加入宣稱由「投資名師」建立的討論群組，利用各種話術勸誘買賣特定股票。
如涉及非法從事顧問業務，依現行投信投顧法規定，透過提供投資或交易相關意見，直接或間接取得報酬，即是證券投資顧問業務，若未經核准從事此業務將背負刑事責任，可處最高五年以下有期徒刑，併科100萬至5,000萬元罰金。
民眾若發現金融機構遭到冒名或自身有遭受詐騙情形，可檢具相關具體事證向警政署反詐騙專線165或司法檢調機關提出檢舉，或提供金管會轉請檢調單位查辦，並可將相關資訊提供公會相關警示專區揭露，以避免其他民眾受騙。
機器人理財愈來愈夯。過去兩年「叫好不叫座」的機器人理財，在疫情助攻和法規逐步鬆綁下，出現轉機，金管會統計，截至去年12月底，已有13家業者開辦相關業務、參與投資客戶已有86,833人，相較2019年底的32,554人，足足是2.6倍，管理資產規模也首度衝到25億元。
金管會證期局觀察，機器人理財業務在2017年6月通過開放後，初期乏人問津，2018年12月底參與投資人數僅21,390萬人，資產規模僅5.7億元，只有六家業者開辦這項業務，但隔年（2019年12月底）投資人數成為32,554人，資產規模增加至10.3億元，開辦家數為九家。
證期局統計，目前國內已有13家金融機構開辦機器人理財業務，包括復華投信、野村投信、群益投信三家投信；鉅亨投顧、富蘭克林投顧、先鋒投顧、阿爾發投四家投顧，還有王道銀、兆豐銀、華南、國泰世華、永豐、一銀等六銀行。
中信銀、北富銀則是用自動化服務設備提供投資組合，屬於「受託人有運用決定權」的方式，被劃分為指定單獨管理運用金錢信託，不屬於機器人理財法規範圍。
信託公會秘書長呂蕙容說明，機器人理財與理專服務的主要差異，在於理專是透過面對面與客戶洽談，在了解客戶需求及投資風險屬性後，向客戶推介合適的理財商品；機器人理財則是指完全經由網路互動，全無或極少人工服務，而提供客戶投資組合建議的顧問服務，兩者服務方式截然不同。
2020年12月金管會宣布擬再鬆綁法規，「讓機器人更靈活」。在金管會發布的「資本市場藍圖」中正計畫協助投信投顧發展機器人理財業務。金管會證期局官員指出，現在的機器人理財「自動再平衡機制」限制較多，未來會朝二大方向鬆綁，一是「投顧服務的加值」、二是「全權委託的簡化」，門檻將從500萬元再下調，讓機器人有更多操作空間，以利相關業務發展。
https://ctee.com.tw/news/finance/419234.html
催生 #通傳法 與 #金融國家隊
隨著網路科技日益發展蓬勃，除了全面改變人類生活型態，更帶動國際金融交易平台崛起。但為求國家金融市場穩定，政府應積極對金融商品負起監理之責，面對未經許可的跨境金融商品，應積極禁止其在國內進行招攬客戶之行為。又因爲目前「#廣電三法」僅對實體廣電事業有規管之權限，對於網路數位平台之廣告託播則束手無策，無疑形成法規闕漏。因此國文今天特召開「#未經金管會許可之境外金融交易平台廣宣監理公聽會」，邀請產官學界共商對策。
國文認爲，金融網路交易樣態多，除了犯罪事實認定非常明確的網路金融商品詐騙或吸金行為外，還有一種在境外，例如在英、美、澳洲等國家掛牌上市，卻未向臺灣金管會做券商資格申請的金融交易招攬行為，這類屬於非法投放廣告招攬業務衍伸出👉（1)一旦發生金融商品爭議，投資人索賠無門的困境。(2)在目前「廣電三法」無法可管下的網路世界，該如何做好網路跨境金融平台監理。
國文整理出三點公聽會結論建議：
(一)未經金管會許可之境外金融交易平台屬「非法業者」，因此未擁有證券商許可證照，不得進行下單買賣、投放廣告招攬業務等涉及經營證券相關之業務。
(二)建議主管機關金管會及證券、投信投顧等公會，發函提醒廣告平台業者，包含傳統廣電及數位媒體，不得接受未經臺灣許可之非法業者委託廣告，應參照NCC目前的管理機制，委託廣告業者或商品應附有主管機關金管會的認証字號，才能上架。
(三)支持相關單位盡速推動「#數位通訊傳播法」。並請金管會在「通傳法」尚未通過前：👉第一，輔導國內金融業者有效降低複委託的交易成本，使國內既有相關金融商品更具價格優勢，以與時俱進的符合網路金融時代的挑戰。第二，盡速成立「#金融國家隊」，集結本土券商，架構跨域的金融交易平台，對外吸引國際投資客購買臺股，藉以讓臺灣的資本市場更加熱絡，利用科技提升我國科技金融產業競爭力，以達到蔡總統將臺灣打造成亞洲企業資金調度中心之目標。
投信投顧相關法規 -含自律規範. 考試. 4月14日23:10. 想請問各位大大如果要考取此張證照講此本書的選擇題答案背熟足夠應考嗎？ 謝謝各位. ... <看更多>
【背景】 私立大學財金系大四【準備時間】5天(每日約3小時) 【用書】 104年度證基會投信投顧相關法規-含自律規範【考試時間】105.1.19 【應考方式】 ... ... <看更多>
投信投顧相關法規 在 【心得11】 投信投顧業務員 準備.考試心得- 看板License 的推薦與評價
＊、證照名稱：投信投顧業務人員（一科）
＊、考試時間：96.12.02
＊、下次考試時間：每年3、6、9、12月第一週週日
＊、考試基本資訊：
1、投信投顧相關法規
(50題選擇題)(60分鐘)(70分合格)
＊、建議用書：
東展↓
https://www.dongjaan.com/book.asp?id=124
＊、大約讀書時間：１～２週 ╮(╯▽╰)╭
＊、心得表列：
１、難度：很低～ ╮(￣ˇ￣)╭
如果之前有看過我的初業、高業心得文就知道
其實投信投顧人員，是我建議考試的第三步驟
我會建議：
初業 → 高業 → 投信投顧（一科）
或 高業 → 投信投顧（一科）（ｉｆ大學已畢業）
有人會說可以用”信託”再加考這科，
兩者差別將會在以下分析。
其實不建議跳過高業，單考一科同信投顧人員
因為投信投顧和高業的內容有重複！
所以考過高業只要再加考一科就可以了～就會有兩張證照囉！
如果把高業和同信投顧（一科）加在一起考 →（投信投顧人員（三科））
準備的內容相對會很多！
如果考高業是吃主餐的話，
那會覺得考投信投顧（一科），根本就是在吃甜點！
因為只有一科而已！只有短暫的５０題～所以是很容易的！
也是一樣！強烈建議整本書，內容＋考古題看完再去應試囉！
２、買簡章要注意！（一科）、（乙科）的差別
◎ 投信投顧業務員(一)科：經證券商高級業務員測驗取得合格證明書者，
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僅須參加「投信投顧相關法規﹝含自律規範﹞」乙科測驗該科測驗及格者即可取得
「證券投資信託事業及證券投資顧問事業業務員專業科目測驗合格證明」。
◎ 投信投顧相關法規（含自律規範）乙科：經信託業業務人員信託業務專業測驗並
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可取得該專業科目測驗合格證明。
◎ 投信投顧業務員(二)科：通過「投信投顧相關法規(含自律規範)」
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乙科測驗取得單科合格證明者，得抵免參加該科測驗，
僅須參加「證券交易相關法規與實務」及「證券投資與財務分析」兩科測驗。
◎ 投信投顧業務員(三)科：一般資格參加三科測驗科目報考者。
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３、有關（信託＋投信投顧）ｏｒ（高業＋投信投顧）
（ｆｒｏｍ證照版精華區，已整理）
高業資格 + 投信投顧一科 及格 = 投信投顧業務員證書
可做投信投顧業務員所有能做的事
信託資格 + 投信投顧一科 及格 = 投信投顧此科及格證書
僅能做賣基金等少部份的事
所以雖然都是考同一科 可是拿到的證明文件不同
這我去問過證基會查證了，甚至比較特別注意的是，你如果信託及格
加上投信投顧法規及格，如果後來取得高業，想再取得投信投顧業務員身份的話
https://www.sfi.org.tw/download/test_ftp/Caform3.doc
這個表格申請就可以囉！
４、因為這科比較簡單，所以該注意的就差不多這樣囉！
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▁▂▃ https://www.wretch.cc/album/skltku ▃▂▁
▃▄▅▆▇ 就是相簿.就是相簿.就是相簿 ▇▆▅▄▃
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